WEBVTT 00:00:02.100 --> 00:00:05.666 В этой инструкции построим маршрут по финансовой модели ТЭО План на 00:00:05.666 --> 00:00:11.462 учебном примере кофейни. Все числа условные: это демонстрация работы сервиса, а 00:00:11.462 --> 00:00:17.663 не рекомендация открыть кофейню. На странице «Финансовая модель онлайн» нажмите « 00:00:17.834 --> 00:00:23.668 Попробовать бесплатно». Публичное демо позволяет менять данные и изучать расчёты без 00:00:23.668 --> 00:00:24.501 регистрации. 00:00:26.078 --> 00:00:30.832 В простом демо видны основные драйверы и результат. В нашем примере 00:00:30.832 --> 00:00:36.383 меняем средний чек с шестисот пятидесяти до семисот рублей. Пересчитываются выручка, 00:00:36.494 --> 00:00:41.751 прибыль и окупаемость. Рост результата означает только эффект заданной цены в 00:00:41.751 --> 00:00:47.425 модели. Сначала нужно проверить, готовы ли реальные покупатели платить такую цену. 00:00:48.344 --> 00:00:50.869 Ниже откройте полную финансовую модель. 00:00:52.456 --> 00:00:57.824 В разделе «Проект» задайте отрасль и подотрасль, название, страну, дату начала 00:00:57.824 --> 00:01:03.644 и горизонт расчёта. Дата определяет месяцы, годы и применение налоговых правил. 00:01:04.477 --> 00:01:08.975 Проверьте предупреждения о периодах, для которых отдельный налоговый пакет ещё не 00:01:08.975 --> 00:01:15.690 установлен. Продолжение последних правил является техническим допущением. Для своего 00:01:15.690 --> 00:01:20.139 проекта задайте обоснованную ставку дисконтирования и минимальный денежный резерв. 00:01:21.714 --> 00:01:27.068 В разделе «Доходы» заполните каждый поток выручки отдельно. У кофейни в 00:01:27.068 --> 00:01:32.264 примере два направления: продажи на месте и доставка. Для каждого заданы 00:01:32.264 --> 00:01:37.706 чек, клиенты в день, рабочие дни, доля себестоимости и рост. Поэтому 00:01:37.706 --> 00:01:42.007 общий результат не равен только одному чеку, умноженному на число гостей. 00:01:42.840 --> 00:01:49.115 В разделе «Сезонность» сто процентов означает обычный месяц. Корректируйте профиль по 00:01:49.115 --> 00:01:50.831 своему подтверждённому спросу. 00:01:52.484 --> 00:01:58.990 Добавьте все необходимые должности. Укажите количество работников, оклад, занятость и 00:01:58.990 --> 00:02:04.468 календарь найма. Начисления работодателя учитываются отдельно от зарплаты. 00:02:05.351 --> 00:02:09.750 Производственный и административный персонал относятся к соответствующим статьям 00:02:09.750 --> 00:02:16.012 модели. Затем заполните аренду, коммунальные услуги, маркетинг и прочие постоянные 00:02:16.012 --> 00:02:22.238 расходы. Работа владельца тоже требует обоснованного отражения в экономике. Не 00:02:22.238 --> 00:02:25.289 добивайтесь прибыли простым исключением необходимого труда. 00:02:26.926 --> 00:02:33.236 В инвестициях укажите оборудование, мебель, ремонт, кассу и другие объекты. Для 00:02:33.236 --> 00:02:39.315 каждой позиции важны количество, цена, месяц оплаты и срок использования. Нулевой 00:02:39.315 --> 00:02:44.964 месяц обозначает период до начала операционной деятельности. Инвестиционный календарь 00:02:44.964 --> 00:02:50.516 помогает увидеть, когда понадобятся деньги. Покупка оборудования влияет на денежный 00:02:50.516 --> 00:02:54.499 поток сразу по графику оплаты, а на прибыль — через амортизацию. 00:02:56.160 --> 00:03:02.066 Оборотный капитал связывает продажи с реальными деньгами. Укажите отсрочки покупателям, 00:03:02.176 --> 00:03:08.340 запасы, условия поставщиков и авансы. Выручка может быть признана, а деньги 00:03:08.340 --> 00:03:15.252 ещё не получены. Запасы также требуют финансирования. Кредиторская задолженность и 00:03:15.252 --> 00:03:20.914 авансы покупателей меняют потребность в собственных средствах. Проверьте, соответствуют 00:03:20.914 --> 00:03:26.061 ли сроки договорам. Прибыль и остаток на счёте — разные показатели. 00:03:27.674 --> 00:03:33.629 В финансировании отдельно задайте собственные деньги, кредит и вклад инвестора. В 00:03:33.629 --> 00:03:38.800 учебном примере общая сумма источников больше стартового оборудования, поэтому остаётся 00:03:38.800 --> 00:03:45.688 денежный резерв. Для кредита укажите ставку, срок и график погашения. Проценты 00:03:45.688 --> 00:03:51.337 попадают в расходы, погашение тела долга — в денежный поток. Проверьте достаточность 00:03:51.337 --> 00:03:54.058 денег по каждому месяцу, включая старт. 00:03:55.636 --> 00:04:01.530 Сначала выберите страну и форму бизнеса, затем совместимый налоговый режим. Проверьте 00:04:01.530 --> 00:04:06.346 исходные данные за период до старта, начисления работодателя и параметры НДС. 00:04:07.191 --> 00:04:13.588 В сервисе видны версия налогового пакета и предупреждения. Региональные льготы, лимиты 00:04:13.588 --> 00:04:18.625 и применимость режима требуют отдельной проверки на дату проекта. Эта инструкция 00:04:18.625 --> 00:04:22.939 показывает настройку интерфейса и не заменяет консультацию по конкретной налоговой 00:04:22.939 --> 00:04:23.723 ситуации. 00:04:25.302 --> 00:04:31.955 Откройте сценарии. Базовый, консервативный и оптимистичный варианты меняют объём, цену, 00:04:32.090 --> 00:04:37.188 себестоимость и затраты. Сравнивайте не только прибыль, но и денежный запас, 00:04:37.323 --> 00:04:43.058 срок возврата вложений и инвестиционные показатели. Консервативный вариант нужен для 00:04:43.058 --> 00:04:48.536 проверки устойчивости. Положительный базовый результат сам по себе не доказывает, что 00:04:48.536 --> 00:04:50.399 бизнес выдержит падение продаж. 00:04:51.992 --> 00:04:58.033 В центре чувствительности выберите показатель и драйвер, затем запустите расчёт. Матрица 00:04:58.033 --> 00:05:03.376 показывает совместное влияние двух параметров. В нашем примере снижение цены и 00:05:03.376 --> 00:05:08.854 объёма в крайней ячейке уже даёт отрицательную чистую приведённую стоимость. Здесь 00:05:08.854 --> 00:05:14.050 же доступны однопараметрический анализ, диаграмма Торнадо и поиск значения под заданную 00:05:14.050 --> 00:05:19.136 цель. Результат поиска не подтверждает достижимость найденной цены или объёма на 00:05:19.136 --> 00:05:19.614 рынке. 00:05:21.202 --> 00:05:25.638 На панели результата смотрите выручку, прибыль, денежный поток и динамику по 00:05:25.638 --> 00:05:31.618 месяцам. В инвестиционном анализе оцените окупаемость, чистую приведённую стоимость и 00:05:31.618 --> 00:05:37.071 внутреннюю норму доходности. Сравнивайте показатели на одинаковом горизонте и при 00:05:37.071 --> 00:05:43.015 одинаковых допущениях. Не принимайте эффект красивой доходности за независимую проверку 00:05:43.015 --> 00:05:48.701 спроса. Главная задача модели — показать последствия ваших исходных данных. 00:05:50.292 --> 00:05:55.524 Раздел отчётов содержит три связанные формы. Отчёт о прибылях и убытках 00:05:55.524 --> 00:06:02.178 объясняет формирование прибыли. Кэш-флоу показывает поступления, платежи и остаток денег. 00:06:03.012 --> 00:06:10.720 Баланс связывает активы, обязательства и капитал. Переключайте месяц и форму. Проверка 00:06:10.720 --> 00:06:16.798 баланса должна сходиться. Расхождение означает проблему, которую нужно разобрать до 00:06:16.798 --> 00:06:18.122 использования документа. 00:06:19.718 --> 00:06:25.219 Перед сохранением откройте проверку модели. В нашем учебном примере нет расчётных 00:06:25.219 --> 00:06:31.016 ошибок, но есть предупреждения о налоговых периодах и НДС. Отсутствие ошибок 00:06:31.016 --> 00:06:36.249 не означает отсутствие рисков. Прочитайте каждое предупреждение и проверьте 00:06:36.249 --> 00:06:41.347 соответствующие предпосылки. Полезный расчёт должен одновременно быть технически 00:06:41.347 --> 00:06:43.675 связанным и экономически обоснованным. 00:06:45.280 --> 00:06:49.925 Для своего рабочего проекта используйте аккаунт и доступный тариф, сохранение и 00:06:49.925 --> 00:06:54.985 историю версий. Публичный режим ДЕМО остаётся ограниченным даже при входе 00:06:54.985 --> 00:07:00.622 администратора. В скачанном нами демонстрационном Экселе семнадцать листов, но вместо 00:07:00.622 --> 00:07:07.779 формул находятся рассчитанные значения. Word ДЕМО — сокращённый отчёт. Полный формульный 00:07:07.779 --> 00:07:13.343 Эксель и полный Word требуют соответствующего доступа. Проверьте актуальные условия на 00:07:13.343 --> 00:07:17.228 странице тарифов, а готовые документы — перед передачей получателю.