Выберите отраслевой шаблон или начните с подходящего базового сценария.
Официальное руководство пользователя
TEOPlan · FinModel — инструкция пользователя
Практическое руководство по работе с финансовой моделью онлайн — от первого проекта до проверки расчётов и профессионального экспорта.
Быстрый старт: правильный порядок работы
Не начинайте с Dashboard. Сначала заполните предпосылки, от которых строятся все финансовые отчёты.
Страна, организационная форма, налоговый режим и период расчёта.
Доходы → персонал → расходы → инвестиции → финансирование.
Dashboard, P&L, Cash Flow, Balance, KPI и окупаемость.
Model Check и сценарный анализ до выгрузки документов.
Сохраните серверный проект и выгрузите Excel/Word согласно тарифу.
Рекомендуется: сначала получить правдоподобный базовый сценарий, а уже после этого создавать оптимистичный и консервативный.
Проект, страна, форма бизнеса и налоги
Мастер нового проекта задаёт основу расчётной логики. Эти параметры влияют на валюту, налоги и часть отчётов.
- Страна. Выберите страну, в которой работает проект.
- Форма бизнеса. Укажите доступную организационную форму.
- Налоговый режим. Выберите режим, соответствующий вашему сценарию.
- Период модели. Проверьте месяц старта и горизонт расчёта.
Важно: если вы меняете страну или налоговую логику после заполнения модели, ещё раз проверьте налоги, итоговую прибыль и денежный поток.
Доходы: задайте драйверы выручки
Лучше моделировать не одну итоговую сумму выручки, а реальные бизнес-драйверы. В отраслевых шаблонах это могут быть клиенты, средний чек, загрузка, мощность, конверсия, число специалистов или другие показатели.
- проверьте единицы измерения и периодичность;
- не завышайте загрузку с первого месяца;
- учитывайте сезонность и период выхода на плановый объём;
- для нескольких направлений разделяйте потоки выручки, если модель это позволяет.
Персонал: кто, когда и сколько стоит
Укажите состав команды, сроки найма, FTE/занятость, оклады и переменную мотивацию. Проверьте, относится ли сотрудник к себестоимости или операционным расходам.
Проверьте:
Расходы: переменные и постоянные затраты
Разделяйте расходы по экономическому смыслу. Это делает маржу, EBITDA и точку безубыточности понятнее.
- Переменные: сырьё, товар, расходные материалы, комиссия, логистика, эквайринг.
- Постоянные: аренда, связь, ПО, бухгалтерия, маркетинг, административные расходы.
- Оборотный капитал: дебиторка, кредиторка, запасы, авансы и налоговые обязательства.
Инвестиции и CAPEX
Вносите оборудование, ремонт, мебель, IT, транспорт и другие стартовые или последующие капитальные затраты по срокам их фактической оплаты.
Если инвестиция возникает не в первом месяце, используйте временную шкалу CAPEX. Так Cash Flow будет показывать реальную потребность в деньгах.
Финансирование: собственные средства, кредит и инвестор
Покажите, откуда проект получает деньги на старт и развитие. Для кредита проверьте сумму, ставку, срок и график погашения; для инвестора — объём вложений и структуру капитала.
Контроль: если денежный остаток становится отрицательным, проекту не хватает финансирования либо предпосылки требуют пересмотра.
Результаты, Dashboard и финансовые отчёты
После заполнения входных данных переходите к анализу.
Выручка, EBITDA, чистая прибыль, Cash Flow, деньги, окупаемость и ключевые графики.
Доходы, себестоимость, валовая прибыль, OPEX и финансовый результат.
Когда деньги реально приходят и уходят и хватает ли ликвидности.
Структура активов, обязательств и капитала.
Если прибыль положительная, а деньги заканчиваются, смотрите Cash Flow, оборотный капитал, CAPEX и погашение долга — это нормальная ситуация, которую модель должна выявлять.
Сценарии, sensitivity и Goal Seek
Сначала сохраните рабочий базовый сценарий. Затем меняйте только действительно неопределённые драйверы: цену, объём продаж, загрузку, себестоимость, ФОТ, CAPEX или сроки.
- Сценарии показывают разные варианты развития проекта.
- One-way sensitivity показывает влияние одного параметра.
- Two-way sensitivity проверяет сочетание двух факторов.
- Goal Seek помогает найти значение драйвера, необходимое для достижения целевого показателя.
Model Check: проверка перед принятием решения
Model Check нужен не для красоты отчёта, а для обнаружения логических проблем. Перед экспортом устраните критические предупреждения и отдельно оцените предупреждения, которые допустимы для вашего бизнеса.
Перед экспортом:
Сохранение проектов и работа из кабинета
Авторизованный пользователь сохраняет проекты на сайте TEOPlan в пределах тарифа. Открыть их можно через «Мои финансовые модели».
Давайте проектам понятные названия: «Кофейня — базовый сценарий», «Стоматология — кредит 5 лет», «Магазин — вариант 2». Это проще, чем различать несколько проектов с одинаковыми названиями.
Excel Professional и Word Professional
В полном доступе экспорт формируется из текущего состояния модели. Перед скачиванием сохраните проект и проверьте выбранный сценарий.
- Excel Professional — рабочая книга с профессиональной структурой и расчётными формулами согласно доступу.
- Word Professional — оформленный отчёт по текущей модели.
Не путайте с DEMO: демонстрационный Excel сохраняет профессиональные листы и оформление, но рабочие формулы заменены рассчитанными значениями.
Что можно и нельзя в DEMO
DEMO предназначено для знакомства с сервисом. Можно менять параметры, смотреть Dashboard, отчёты и профессиональные разделы. Полноценное серверное сохранение и рабочий формульный экспорт зависят от аккаунта и тарифа.
Открыть отраслевое демо →Кабинет пользователя, вход и пароль
Для входа используется аккаунт TEOPlan. В кабинете находятся ваши модели, тариф и заказы. Пароль можно изменить в данных аккаунта или восстановить через стандартную ссылку восстановления.
Администратор не видит существующий пароль пользователя: при необходимости он может отправить ссылку на смену пароля или выдать новый временный пароль.
Если что-то работает не так
Войдите под тем же email, на который оформлена покупка, затем откройте проект из «Мои финансовые модели».
Проверьте, что заказ WooCommerce имеет оплаченный статус. Затем обновите страницу кабинета.
Это ожидаемо: в DEMO формулы специально удалены. Рабочий Excel Professional доступен по соответствующему тарифу.
Вернитесь к входным данным, проверьте единицы измерения, период, налоговый режим, загрузку, CAPEX и финансирование.
Финальный чек-лист модели
Частые вопросы по работе с FinModel
С чего лучше начать работу в TEOPlan FinModel?+
Начните с выбора страны, формы бизнеса и налогового режима, затем заполните доходы, персонал, расходы, инвестиции и финансирование. После этого проверьте Dashboard, денежный поток и Model Check.
Можно ли сначала попробовать сервис без оплаты?+
Да. Публичное демо позволяет открыть отраслевой шаблон, изменить ключевые параметры и посмотреть расчёты. DEMO Excel выгружается без рабочих формул.
Когда сохраняется проект?+
Сохранение серверного проекта доступно авторизованному пользователю в пределах его тарифа. Сохранённые модели отображаются в разделе «Мои финансовые модели».
Чем простой режим отличается от профессионального?+
Простой режим проводит по основным разделам модели. Профессиональный режим дополнительно открывает Dashboard, сценарии, sensitivity, KPI, инвестиционные показатели, Model Check и расширенные настройки.
Что проверить перед выгрузкой Excel Professional?+
Проверьте период модели, выручку, себестоимость, персонал, налоги, инвестиции, финансирование, отсутствие критических предупреждений Model Check и достаточность денежных средств.