Формат бизнеса
Независимый продуктовый магазин у дома в готовом арендованном помещении 90 м². Три расчётные группы: бакалея и напитки, молочные и охлаждённые продукты, замороженные и фасованные продукты. Единица модели — средняя проданная потребительская единица внутри группы, а не кассовый чек. Товар закупается у российских поставщиков с документами. Алкоголь, табак, собственное производство еды, разделка сырого мяса, доставка и маркетплейсы не включены. Учёт SKU, партий, сроков годности и маркировки ведётся в товарной системе отдельно от финансовой модели.
Помещение и капитал
Готовое помещение 90 м²: около 60 м² торгового зала и 30 м² приёмки хранения и бытовых зон. Аренда 100 000 ₽/месяц и депозит 200 000 ₽. До договора подтверждают назначение помещения, электрическую мощность холодильников, воду, канализацию, вентиляцию, разгрузку и вывоз отходов. Покупка здания, капитальная реконструкция и внешние сети в бюджет не входят.
Капитал 6 000 000 ₽; фактический старт 3 503 200 ₽; деньги после открытия 2 496 800 ₽. Минимум свободных денег 2 490 134 ₽. NPV20% до финансирования 11 523 067 ₽. Устойчивое покрытие старта / капитала 10 / 16 месяцев. Это прогноз при заданных вводных.
Расчётная экономика
| Год | Выручка без НДС ₽ | После труда и налогов ₽ |
|---|---|---|
| 2027 | 49 236 931 | 4 166 921 |
| 2028 | 54 921 271 | 3 961 381 |
| 2029 | 58 821 337 | 4 430 939 |
| 2030 | 62 998 232 | 4 894 854 |
| 2031 | 67 471 235 | 5 745 751 |
Операционные ограничения
Обслуживание ограничено часами продавцов и приёмки. В базе две позиции должны присутствовать по 12 часов в течение 30 условных дней: 720 часов. Пять FTE по 160 оплаченных часов с доступностью 90% дают 720 часов. Нормы операций проверяются дополнительно, но не оплачиваются второй раз.
Если состав смен уменьшен, модель пропорционально снижает доступные продажи. Она не сокращает автоматически часы работы и не создаёт бесплатную подмену. Реальный трудовой график строят по календарю, отпускам и обязательным перерывам; 30 условных дней не являются табелем.
Общее ограничение уменьшает структуру запрошенных продаж пропорционально. Это прозрачное упрощение: оно не выбирает автоматически самый прибыльный заказ и не оптимизирует очередь. Фактическое расписание может дать иной ассортимент и загрузку, поэтому перед расширением проверяют календарь. При простое одного ресурса другие сотрудники продолжают получать оплату. Перенос невыполненного спроса на следующий месяц не предусмотрен автоматически; для подтверждённого заказа с переносом нужен отдельный план исполнения.
| Ресурс | База |
|---|---|
| Оплаченные часы на FTE | 160 в месяц |
| Доступность основной роли | 90% |
| Общий ресурс | 720 часов смен |
| Суточный график | Проверяется отдельно |
Что проверить до запуска
Средние розничные цены 100 / 180 / 260 ₽ и закупка 67 / 120 / 175 ₽ за условную потребительскую единицу — расчётные гипотезы ассортиментной матрицы, не рыночная медиана и не оферты. Базовый спрос 12 000 / 10 000 / 6 000 единиц в месяц до сезонности и разгона. 1,5% потока списывается, 8% продаж уценивается на 20%. Перед вложениями нужны коммерческие предложения по фактическим SKU, замер трафика и пробные продажи.
Готовые решения
Бизнес-план и финансовая модель — 3 000 ₽
Финансовая модель отдельно — 1 500 ₽