1. Начать с DEMO

В этой инструкции построим маршрут по финансовой модели ТЭО План на учебном примере кофейни. Все числа условные: это демонстрация работы сервиса, а не рекомендация открыть кофейню. На странице «Финансовая модель онлайн» нажмите «Попробовать бесплатно». Публичное демо позволяет менять данные и изучать расчёты без регистрации.

2. Изменить средний чек

В простом демо видны основные драйверы и результат. В нашем примере меняем средний чек с шестисот пятидесяти до семисот рублей. Пересчитываются выручка, прибыль и окупаемость. Рост результата означает только эффект заданной цены в модели. Сначала нужно проверить, готовы ли реальные покупатели платить такую цену. Ниже откройте полную финансовую модель.

3. Выбрать отрасль и горизонт

В разделе «Проект» задайте отрасль и подотрасль, название, страну, дату начала и горизонт расчёта. Дата определяет месяцы, годы и применение налоговых правил. Проверьте предупреждения о периодах, для которых отдельный налоговый пакет ещё не установлен. Продолжение последних правил является техническим допущением. Для своего проекта задайте обоснованную ставку дисконтирования и минимальный денежный резерв.

4. Ввести потоки выручки

В разделе «Доходы» заполните каждый поток выручки отдельно. У кофейни в примере два направления: продажи на месте и доставка. Для каждого заданы чек, клиенты в день, рабочие дни, доля себестоимости и рост. Поэтому общий результат не равен только одному чеку, умноженному на число гостей. В разделе «Сезонность» сто процентов означает обычный месяц. Корректируйте профиль по своему подтверждённому спросу.

5. Учесть весь труд

Добавьте все необходимые должности. Укажите количество работников, оклад, занятость и календарь найма. Начисления работодателя учитываются отдельно от зарплаты. Производственный и административный персонал относятся к соответствующим статьям модели. Затем заполните аренду, коммунальные услуги, маркетинг и прочие постоянные расходы. Работа владельца тоже требует обоснованного отражения в экономике. Не добивайтесь прибыли простым исключением необходимого труда.

6. Спланировать инвестиции

В инвестициях укажите оборудование, мебель, ремонт, кассу и другие объекты. Для каждой позиции важны количество, цена, месяц оплаты и срок использования. Нулевой месяц обозначает период до начала операционной деятельности. Инвестиционный календарь помогает увидеть, когда понадобятся деньги. Покупка оборудования влияет на денежный поток сразу по графику оплаты, а на прибыль — через амортизацию.

7. Учесть запасы и отсрочки

Оборотный капитал связывает продажи с реальными деньгами. Укажите отсрочки покупателям, запасы, условия поставщиков и авансы. Выручка может быть признана, а деньги ещё не получены. Запасы также требуют финансирования. Кредиторская задолженность и авансы покупателей меняют потребность в собственных средствах. Проверьте, соответствуют ли сроки договорам. Прибыль и остаток на счёте — разные показатели.

8. Связать источники денег

В финансировании отдельно задайте собственные деньги, кредит и вклад инвестора. В учебном примере общая сумма источников больше стартового оборудования, поэтому остаётся денежный резерв. Для кредита укажите ставку, срок и график погашения. Проценты попадают в расходы, погашение тела долга — в денежный поток. Проверьте достаточность денег по каждому месяцу, включая старт.

9. Проверить налоговый профиль

Сначала выберите страну и форму бизнеса, затем совместимый налоговый режим. Проверьте исходные данные за период до старта, начисления работодателя и параметры НДС. В сервисе видны версия налогового пакета и предупреждения. Региональные льготы, лимиты и применимость режима требуют отдельной проверки на дату проекта. Эта инструкция показывает настройку интерфейса и не заменяет консультацию по конкретной налоговой ситуации.

10. Сравнить сценарии

Откройте сценарии. Базовый, консервативный и оптимистичный варианты меняют объём, цену, себестоимость и затраты. Сравнивайте не только прибыль, но и денежный запас, срок возврата вложений и инвестиционные показатели. Консервативный вариант нужен для проверки устойчивости. Положительный базовый результат сам по себе не доказывает, что бизнес выдержит падение продаж.

11. Найти чувствительные предпосылки

В центре чувствительности выберите показатель и драйвер, затем запустите расчёт. Матрица показывает совместное влияние двух параметров. В нашем примере снижение цены и объёма в крайней ячейке уже даёт отрицательную чистую приведённую стоимость. Здесь же доступны однопараметрический анализ, диаграмма Торнадо и поиск значения под заданную цель. Результат поиска не подтверждает достижимость найденной цены или объёма на рынке.

12. Прочитать результат

На панели результата смотрите выручку, прибыль, денежный поток и динамику по месяцам. В инвестиционном анализе оцените окупаемость, чистую приведённую стоимость и внутреннюю норму доходности. Сравнивайте показатели на одинаковом горизонте и при одинаковых допущениях. Не принимайте эффект красивой доходности за независимую проверку спроса. Главная задача модели — показать последствия ваших исходных данных.

13. Разобрать три формы

Раздел отчётов содержит три связанные формы. Отчёт о прибылях и убытках объясняет формирование прибыли. Кэш-флоу показывает поступления, платежи и остаток денег. Баланс связывает активы, обязательства и капитал. Переключайте месяц и форму. Проверка баланса должна сходиться. Расхождение означает проблему, которую нужно разобрать до использования документа.

14. Прочитать Model Check

Перед сохранением откройте проверку модели. В нашем учебном примере нет расчётных ошибок, но есть предупреждения о налоговых периодах и НДС. Отсутствие ошибок не означает отсутствие рисков. Прочитайте каждое предупреждение и проверьте соответствующие предпосылки. Полезный расчёт должен одновременно быть технически связанным и экономически обоснованным.

15. Сохранить проект и выгрузить

Для своего рабочего проекта используйте аккаунт и доступный тариф, сохранение и историю версий. Публичный режим ДЕМО остаётся ограниченным даже при входе администратора. В скачанном нами демонстрационном Экселе семнадцать листов, но вместо формул находятся рассчитанные значения. Word ДЕМО — сокращённый отчёт. Полный формульный Эксель и полный Word требуют соответствующего доступа. Проверьте актуальные условия на странице тарифов, а готовые документы — перед передачей получателю.