TEOPlan Modeler · без ИИ · расчёты по формулам

Финансовая модель интернет-магазина онлайн

E-commerce модель начинает расчёт с трафика и конверсии, учитывает возвраты, себестоимость товара, платежные комиссии и логистику. Это позволяет видеть не только оборот, но и реальную маржу заказа.

Попробовать демо бесплатно Все отрасли

✓ Без регистрации: меняйте параметры и смотрите результат✓ Данные расчёта остаются в браузере✓ Excel и Word в полном сервисе

Финансовая модельинтернет-магазина онлайн

Выручкарассчитывается

Прибыльпо формулам

Cash Flow36 месяцев

Окупаемостьавтоматически

Что вы задаёте

Ключевые параметры модели

Начальные значения уже есть в демо. Для своего проекта достаточно заменить основные предпосылки.

01Сеансы и конверсия в заказ

02Средний чек и возвраты

03Товарная себестоимость и логистика

04Маркетинг и операционные расходы

Что получаете

От исходных данных — к финансовому результату

01Доходы и расходы

Помесячный расчёт выручки, прямых и постоянных затрат.

02Налоги и персонал

Country/Tax Packs и расчёт фонда оплаты труда в поддерживаемых сценариях.

03Денежный поток

Cash Flow, инвестиции, кредит и контроль минимального остатка денег.

04Сценарии и экспорт

Профессиональный режим, сценарный анализ, Excel и Word.

Подходит для собственного интернет-магазина и D2C-проектов.

Ещё модели

Другие отраслевые финансовые модели

Интерактивное демо

Финансовая модель интернет-магазина онлайн

Измените 4–5 ключевых параметров и сразу посмотрите результат. Регистрация не нужна для расчёта; вход потребуется только при сохранении проекта или скачивании Excel/Word.

TEOPlan · FinModel Lab v0.41.7

Финансовая модель онлайн

Заполните основные данные бизнеса — выручку, расходы, инвестиции и налоги. TEOPlan автоматически рассчитает прибыль, денежный поток, окупаемость и подготовит Excel/Word. Профессиональные настройки доступны отдельно и не мешают обычной работе.

Изолированный режим

Режим работы Простой Основные шаги для предпринимателя. Профессиональные расчёты выполняются в фоне.

Можно переключать в любой моментДанные и формулы не меняются — меняется только количество видимых настроек.

Пошаговый мастер 1. Проект Выберите шаблон и проверьте основные параметры проекта.

Шаг 1 из 9Идите по порядку или откройте нужный шаг сразу.

Как сохраняются данные и что работает без облака

Локальный режим активен. Расчёты, Excel, Word, проекты и история работают в браузере. Облако и командные функции можно подключить позже; WordPress, WooCommerce и база сайта не изменяются автоматически.

Шаблон и параметры проекта

Отрасль Подотрасль

Логика выручки——

Название проектаИспользуется в Excel и Word. СтранаRU‑2026.3 / KZ‑2026.1 / BY‑2026.1 — установленные Country/Tax Packs. Дата начала моделиОпределяет реальные месяцы, календарные годы, кварталы и применимость версий налоговых правил. Валюта Язык документов Горизонт, месяцев Ставка дисконтирования, % годовых

Минимальный Cash reserve

₽

Полнота модели—Заполненность ключевых блоков.

Старт—

Конец горизонта—

Календарные годы—

Tax Rule Timeline—

Calendar Engine v1 активен.

Драйверы выручки

—

Выручка / месяц 1—

Сезонность

100% = обычный месяц. Сезонность применяется к основному объёмному драйверу и повторяется ежегодно.

Персонал · Payroll Engine v1

Каждая должность имеет календарь занятости, FTE, оклад, фиксированную премию и процент от выручки. Производственный персонал можно относить в COGS, административный — в OPEX. Оклад вводится как начисленная зарплата до удержаний работника.

Начисленная зарплата · M1—

Начисления работодателя · M1—

Персонал в COGS · M1—

Персонал в OPEX · M1—

Полная стоимость персонала / месяц 1—

Постоянные операционные расходы

Аренда / месяц

₽

Маркетинг / месяц

₽

Коммунальные и сервисы

₽

Прочие OPEX

₽

Постоянный OPEX / месяц 1—

Инвестиции и CAPEX

Месяц 0 — инвестиция до запуска. Для поэтапного проекта добавляйте отдельные строки CAPEX с нужным месяцем платежа.

CAPEX текущего сценария—

Оборотный капитал · Working Capital Engine v2

AR · Inventory · AP · Advances · Tax Payable · CCC

Расчёт построен по балансовому методу: дебиторка, запасы, предоплаты поставщикам и прочие оборотные активы увеличивают потребность в деньгах; кредиторка, авансы покупателей и прочие операционные обязательства её уменьшают. НДС и прочие начисленные налоги учитываются отдельно.

Покупатели · дебиторская задолженность и авансы

Отсрочка A, % продаж

Основная группа покупателей с отсрочкой. DSO A, дней Отсрочка B, % продаж

Например крупные B2B-клиенты с другим сроком оплаты. DSO B, дней Авансы покупателей, % выручки

Средний срок аванса, дней

Effective DSO—Взвешенный срок дебиторской задолженности.

Авансы покупателей—Операционное обязательство.

Запасы и поставщики

Товар / готовая продукция, дней COGS Сырьё / материалы, дней COGS НЗП / WIP, дней COGS DPO A, дней Поставщики B, % закупок

DPO B, дней Предоплата поставщикам, % закупок

Срок предоплаты, дней

Дополнительные оборотные статьи и налоговая задолженность

Прочие оборотные активы, % выручки

Прочие операционные обязательства, % выручки

Лаг уплаты налогов, мес.Кроме НДС: НДС использует собственный календарь Country Pack. 0 = начисление и уплата в одном месяце.

Tax payable—Начисленные, но ещё не уплаченные прочие налоги.

AR—

Inventory—

Supplier prepayments—

AP—

NWC—

CCC—

NWC days—

ΔNWC—

Помесячный Working Capital schedule

Период	AR	Inventory	Supplier prepays	Other CA	AP	Customer advances	Other CL	VAT pos.	Tax payable	NWC	ΔNWC	CCC

Источники финансирования

Каждая строка — отдельный источник или транш. Месяц 0 означает поступление до запуска. Для долга доступны аннуитетный, дифференцированный, bullet и индивидуальный графики, досрочное погашение и grace. Для инвестора каждая строка может быть отдельным раундом; для кредитной линии несколько траншей объединяются названием договора.

Дивиденды ООО, % чистой прибыли

Exit multiple, × EBITDA Выход инвестора, месяц

Investor IRR——

Источники—

Использование—

Funding gap / reserve—

Debt / EBITDA—

Сводный график долга

Месяц	Opening	Drawdown	Платёж	Interest expense	Interest paid	Capitalized	Principal	Closing

08A

Capital Structure · Debt & Equity

Cap table · rounds · facilities

Сводный профессиональный экран структуры капитала. Доли инвесторов считаются последовательно по раундам с dilution существующих участников; долг группируется по договорам и кредитным линиям.

Форма бизнеса и налоги

—

Сначала выберите форму ведения бизнеса, затем сервис покажет только совместимые налоговые режимы. Налоги, взносы предпринимателя и начисления работодателя считаются раздельно.

Налоговый профиль модели Россия·ИП·УСН «Доходы» НДС: автоматически · RU-2026.3

01 · Business Profileстрана → форма → режим

Форма бизнеса— Налоговый режим— Доход прошлого года

₽

Для лимитов и НДС по правилам Country Pack. Выручка текущего года до старта

₽

Для годовых лимитов, если модель начинается не в январе. Налоговая база текущего года до старта

₽

Открывающая база для прогрессивных/годовых режимов. Налог начислен до старта

₽

Открывающая сумма налога текущего календарного года.

Начисления работодателя—Настраиваются в разделе «Персонал».

02 · Параметры режимапоказываются только применимые поля

Доля B2B в НПД, %

Остальная доля считается доходом от физических лиц: 4% / 6%. Ставка режима, %

Для УСН/ЕСХН. Региональные льготы вводятся вручную. Фиксированный налог / год

₽

ПСН РФ / единый налог ИП BY: задайте годовую сумму применимой фиксированной ставки. Учитывать взносы предпринимателя за себяRU‑2026: фиксированная часть + дополнительный взнос по правилам режима. Изъятия собственника / мес.

₽

Для ИП/КФХ. Это не расход P&L, а движение капитала.

Дивиденды ОООНастраиваются в разделе «Финансирование»Выплата не является OPEX и уменьшает Cash / Equity.

03 · VAT Engine v2НДС встроен в Cash Flow и Balance

Режим НДСAuto использует правила выбранного Country Pack (RU‑2026 / KZ‑2026 / BY‑2026). Своя ставка НДС, %

Закупки с входным НДС, %

Доля закупок/операционных расходов, по которым моделируется входной НДС. Средняя ставка входного НДС, %

Для режима с правом на вычет. Можно снизить при смешанной структуре поставщиков. CAPEX с входным НДС, %

Доля CAPEX, по которой входной НДС принимается к вычету.

Начисление НДС / M1——

Уплата НДС / M1—RU: 1/3 × 3 месяца; KZ: одним платежом во 2-м месяце после квартала; BY: квартальный НДС — в месяце после квартала.

VAT payable / receivable · M1——

Методология v2. Выручка и расходы в модели трактуются без НДС, когда входной НДС принимается к вычету. Для специальных ставок УСН РФ 5%/7% входной НДС к вычету не моделируется. Для Казахстана базовая ставка 16% и льготные ставки 5%/10% обрабатываются KZ-профилем. Для Беларуси базовая ставка НДС 20%; ИП в базовой модели не признаётся плательщиком НДС по внутренним оборотам реализации, а у организаций НДС зависит от режима и льгот. VAT Engine формирует начисление, квартальный график уплаты, VAT payable/receivable, валовую дебиторку/кредиторку и влияние на Cash Flow.

График НДС по месяцам

Месяц	Ставка	Output VAT	Input VAT	Начислено net	К уплате	VAT receivable	VAT payable

04 · Своя налоговая системабезопасная настройка без произвольного кода

Налог с выручки, %

Налог с положительной прибыли, %

Фиксированный налог / мес.

₽

Legacy rate

Налоги и взносы / месяц 1——

Полная стоимость персонала / месяц 1——

Налоговые проверки——

Сценарии

Сравнение сценариев

Показатель	Консервативный	Базовый	Оптимистичный

10A

Scenario & Sensitivity Center

What-if · Heatmap · Tornado · Goal Seek

Анализ использует тот же Calculation Engine, что P&L, Cash Flow и Balance. Расчёты не изменяют базовый проект, пока вы явно не примените найденное значение к активному сценарию.

One-way sensitivityВлияние одного драйвера на выбранный KPI

Целевой KPIДрайвер

Активный сценарийБазовыйанализ относительно его допущений

Нажмите «Рассчитать».

Two-way sensitivityМатрица двух драйверов

KPIДрайвер XДрайвер Y

Матрица ещё не рассчитана.

TornadoКакие допущения сильнее всего влияют на результат

KPI

Драйверы5 ключевыхобъём · цена · COGS · OPEX · CAPEX

Tornado ещё не рассчитан.

Goal SeekПодобрать драйвер под требуемый финансовый результат

Целевой KPIИзменяемый драйверЦелевое значение

Поискдетерминированныйgrid + локальное уточнение

Укажите цель и нажмите «Найти решение».

Dashboard

● мгновенный пересчёт · Базовый

Режим аналитикиПредприниматель

Liquidity runwayЗапас ликвидности относительно минимального резерва

—

Cash GapНаиболее напряжённые месяцы

—

Investment waterfallИсточники капитала и ключевые направления использования

Sources → Uses

Sensitivity previewNPV · объём × цена

3 × 3

Debt maturityПогашение principal по временным корзинам

—

Liquidity & covenant viewDSCR, Debt/EBITDA и минимальный Cash

Bank view

Выручка / месяц 1——

EBITDA / месяц 1——

Чистая прибыль / месяц 1——

Cash минимум——

NPV проекта——

IRR проекта——

Точка безубыточности——

DSCR · месяц 1—CFADS / debt service

Проверка баланса—Assets − L − Equity

Cash balance

—

Выручка / EBITDA

помесячно

Waterfall · месяц 1

Revenue → Net Profit

Структура расходов · месяц 1

COGS / ФОТ / OPEX

Sources & Uses

—

Debt Panel

—

Debt / EBITDA —DSCR M1 —

Отраслевые KPI & Benchmarks

—

KPI рассчитываются из текущей финансовой модели. Числовые benchmark-ориентиры показываются только там, где в реестре TEOPlan указан источник, география и дата актуальности. Внешний benchmark — справочный ориентир, а не локальная норма для РФ/Казахстана/Беларуси.

Инвестиционный анализ

Project view · Equity view

Первоначальный CAPEX—

NPV—

Project IRR—

Payback—

Investor IRR—

Investor MOIC—

Накопленный Project Cash Flow

—

Структура финансирования

equity / debt / support

Три финансовые формы

TEOPlan Model Check

—

Тариф

Full Access

Ваш тарифLab Full AccessДоступ активенВсе функции доступны.

Стоимость——

ДействуетБез срока—

Подробнее о тарифе и дополнительных вариантах

Источник доступаLabТехнический профиль разработки.

Статус оплатыLabТестовый полный доступ

Продление—Данные проекта не удаляются при окончании доступа.

Проекты—Локальные модели

Сценарии—На один проект

Excel—Professional

Word—Professional

История—Контрольные точки

Команда—Совместная работа

ИспользованиеПроверяем локальные проекты…

АккаунтЛокальный пользовательWordPress Commercial Core

Аккаунт / заказы

Полное сравнение тарифов

Мои заказы TEOPlan Modeler

Оформить / продлить Управление оплатой

Локальная история · Local-first

Проверяем хранилище…

Локальная история IndexedDB работает даже без аккаунта. После входа текущий проект дополнительно сохраняется в MySQL WordPress; локальные автоверсии и контрольные точки продолжают работать независимо для быстрого восстановления.

Нет активного проектаСоздайте или откройте локальную модель.

Название контрольной точки Описание

Из версии→ В версию

Выберите две локальные версии.

Автоверсиидо 40 на проект · не чаще 30 секунд

История ещё не загружена.

Контрольные точкихранятся отдельно от автоочистки

Контрольных точек пока нет.

Безопасное восстановление: перед restore текущее состояние фиксируется как защитная локальная версия, затем выбранная версия становится новым текущим состоянием. История не «перематывается» и не удаляется.

Аккаунт TEOPlan и проекты на сайте

Нужен вход

Начиная с v0.41 отдельный backend не требуется. Расчёты выполняются в браузере, а проекты авторизованного пользователя автоматически получают серверную копию в MySQL этого WordPress-сайта. Тариф и право на экспорт также проверяются на сервере.

Войдите, чтобы проекты сохранялись на сайте

DEMO можно использовать без регистрации. Аккаунт нужен для серверного сохранения, покупки тарифа и полного Professional-экспорта.

Войти Создать аккаунт

Локальный DEMO-режим.Без входа данные остаются только в текущем браузере.

Без отдельного сервера: WordPress хранит проекты в отдельных таблицах Modeler, WooCommerce подтверждает оплату, а Modeler выдаёт права по оплаченному заказу. Банковские данные и реквизиты карты Modeler не хранит — платёж обрабатывает подключённая ЮKassa.

Экспорт

Excel Professional v1.2 и Word Professional v1.1 формируются в браузере. Начиная с v0.41 право на Professional-экспорт определяется серверным тарифом WordPress Commercial Core; DEMO на публичной странице остаётся без формул. DOCX содержит титульную страницу, интерактивное оглавление, Executive Summary, финансовые формы, сценарии, Model Check и методологию.