Финансовая модель аутсорсинга бухгалтерии в Excel для проверки тарифов, клиентской базы, загрузки и денег перед открытием бухгалтерского бюро. Подходит покупателю, которому нужен расчёт без текстового бизнес-плана.
В ZIP — редактируемый XLSX и инструкция. Бизнес-план Word/PDF не входит. Excel полностью совпадает с моделью полного комплекта.
Отраслевая модель бухгалтерского бюро
В Excel 13 связанных листов и 60 месяцев с января 2027 по декабрь 2031. Три абонентских пакета: ИП без работников, ИП с работниками и ООО малого объёма. Меняются цены, трудоёмкость и доли портфеля. Отдельно рассчитаны настройка учёта, согласованное восстановление, консультации и дополнительный расчёт зарплаты.
Клиенты переходят между месяцами с учётом привлечения и оттока. Средние тариф и часы взвешены по структуре одной когорты. Контроль качества, подключение и отчётные месяцы требуют дополнительных часов; новые договоры и разовые задачи ограничиваются мощностью.
- Базовый, стрессовый и растущий сценарии через один переключатель.
- ИП и ООО; НПД, УСН «доходы» и УСН «доходы минус расходы» с проверкой ограничений.
- ПО и ЭДО: постоянный бюджет и расход на активного клиента.
- Найм, зарплаты, взносы, смета и амортизация.
- Прибыль, ДДС, личные изъятия, резерв, заём и долевой инвестор в ООО.
- Годовая сводка, два редактируемых графика, сверки и инструкция.
Что показывает сохранённый пример
Владелец работает из дома без работников и аренды. Вклад 750 000 ₽: 190 000 ₽ затрат до запуска и 560 000 ₽ денежных средств после него. Это выбранный бюджет с запасом на набор клиентов, а не обязательная цена входа в отрасль. Минимальный резерв — 150 000 ₽, клиентские часы владельца — 130 в месяц, оценка труда — 70 000 ₽ в месяц. Начальной абонентской базы нет.
Выручка первого года — 1 294 427 ₽. Результат до аналитической оценки труда владельца — 729 076 ₽, после оценки труда — −110 924 ₽. Эти показатели нельзя смешивать. Затраты запуска покрываются потоком после труда за 15 месяцев; весь капитал условно покрывается накопленным потоком за 23 месяца. Это не фактический возврат денег инвестору.
Цены, объёмы, часы, отток, расходы и индексация — плановые предпосылки TEOPlan. Перед вложениями замените их на свои, подтвердите клиентов и повторите стрессовый расчёт. Прогноз не гарантирует доходность.
Выберите состав
| Вариант | Материалы | Цена |
|---|---|---|
| Бизнес-план и финансовая модель | Word и PDF на 40 страницах, Excel на 60 месяцев и инструкция | 3 000 ₽ |
| Отдельная финансовая модель | Тот же Excel и инструкция, без бизнес-плана | 1 500 ₽ |
Полный комплект уже содержит Excel: отдельно покупать модель к нему не требуется.
Границы расчёта
Одна средневзвешенная когорта: изменение долей переоценивает весь портфель, индивидуальные переходы клиентов не рассчитаны. Налоги в ДДС отражены резервом по годовому бюджету, не календарём уплаты. Полный НДС отсутствует: выход за порог освобождения даёт критическое ограничение. УСН ДР не включает перенос убытков и разницы минимального налога. Будущие взносы и другие плановые ставки требуют обновления; продление НПД после 2028 года не предполагается.
Поступления сдвигаются на 0–2 полных месяца; для авансов, частичной оплаты и просрочки нужен отдельный календарь. Заём не включает комиссии и досрочное погашение. Долевые выплаты ООО ограничены прибылью, деньгами и корпоративными условиями. Продажа доли не оценивается.
Порядок работы
Сохраните рабочую копию и прочитайте «Инструкцию». Выберите сценарий, форму, режим и капитал. Затем измените тарифы, структуру портфеля, часы, отток, подключение, ПО, смету и личный доход. После правок проверьте «Обзор», «ДДС» и «Проверки». Устраните критические ограничения до использования итогов.
Обзор запуска: аутсорсинг бухгалтерии в Базе бизнесов. Перед покупкой изучите как проверить готовый бизнес-план и финансовую модель.
Версия 1.0 от 18.10.2026. Обложка иллюстрирует тему и не является снимком рабочего Excel.
Отзывы
Отзывов пока нет.